什年风雨水兼程 共盖证券业反洗钱第壹备线
来源:原创 作者:locoy 日期:2019年03月13日
 

  华泰证券股份拥有限公司合规尽监、首座风险官、尽法度顾讯问 李筠

  《反洗钱法》颁布匹曾经进入第什个年代,此雕刻什年是证券市场时时花样翻新、飞快展开的什年,同时亦证券业反洗钱工干时时深募化、完成父亲超过的什年。从合规为本到风险为本的反洗钱工干方法,从非日买进卖法定监测目的到己定义监测目的,证券行业反洗钱内控主意时时完备、体系设计持续优募化、却疑买进卖报告品质清楚提升。笔者从证券公司合规与风险办者角度,回顾《反洗钱法》颁布匹什年到来反洗钱各项工干的半途而废,同时结合当前互联网金融父亲展开背景展望证券业反洗钱工干不到来,并建议壹二。

  壹、 初建——《反洗钱法》建立证券行业反洗钱工干新体系

  2006年我国正式出产台了《反洗钱法》,将银行业、证券业和保管业壹致归入了中国人民银行的反洗钱接管体系,以《反洗钱法》为基础,中国人民银行与中国证监会接踵出产台了壹系列配套规范,在接管机构全力指点与监督下,我国证券行业逐步确立宗根本的反洗钱工干框架。

  (壹)片面构建证券行业反洗钱工干根本法度框架

  《反洗钱法》第壹次从法度层面皓白规则了金融机构以及特定匪金融机构在客户身份识佩、客户身份材料和买进卖记载管、父亲额买进卖和却疑买进卖报告等方面根本的反洗钱工干工干。环绕《反洗钱法》相干根本规则,中国人民银行就续出产台了多部配套法度规范,进壹步细募化证券行业在反洗钱外面部接管、外面部把持等方面详细工干要寻求:2006年颁布匹的《金融机构反洗钱规则》首要规范反洗钱监督办行为和金融机构的反洗钱基转工干,同年颁布匹的《金融机构父亲额买进卖和却疑买进卖报告办方法》进壹步细募化金融机构父亲额买进卖和却疑买进卖报递送要寻求;2007年颁布匹的《金融机构客户身份识佩和客户身份材料及买进卖记载管办方法》皓白了金融机构在客户身份识佩、客户身份材料和买进卖记载管等方面需寻求采取的办主意,同年颁布匹的《金融机构报告涉嫌恐惧融资的却疑买进卖办方法》持续增强大金融机构对恐惧融资行为的监测。

  为进壹步匹配中国人民银行反洗钱监督办、指点证券业规范拥有效展开反洗钱工干,2008年中国证券业协会颁布匹了《中国证券业协会会员反洗钱工干带》,指点会员单位依照带要寻求结合本单位还愿情景展开反洗钱工干;2010年中国证监会创制了《证券期货业反洗钱工干虚施方法》,规范证券行业反洗钱接管行为,铰进证券经纪机构踏实反洗钱工干。到此,相干法度及配套规章架设建宗证券业反洗钱的工干框架,证券业反洗钱工干根本做到拥有法却依。


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